平成28年版 年末調整で失敗しないための特集

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(この記事は、平成28年12月25日に更新されています。)

「ええい! もうよくわからないから適当に書いちゃえ!」

年末調整ムリ

勤め先からもらった年末調整の資料、適当に書いていませんか?

実はちょっとしたことを知っているだけで、節税になることがたくさんあります。

それなのに、多くの人が「知らない」ために失敗しています。

でも、困ったことに誰も失敗しているなんて、教えてくれないのですね。

そこでこの記事では、年末調整でトクする情報をお伝えします。

【注目記事】
関連 年末調整で2年目の住宅ローン控除を忘れても大丈夫!必要な手続きは?

関連 年末調整の還付のタイミングと、不足して徴収されるときの理由

STEP1:そもそも年末調整って何?

年末調整の仕組み

関連 源泉徴収と年末調整はなぜ必要?最低限知っておきたい基礎知識

⇒ざっくり言えば、「年末調整」とは、平成28年(2016年)分の所得税を勤め先が計算してくれる仕組みです。源泉徴収とセットにして、年末調整の仕組みをご説明します。

関連 年末調整の還付金のタイミング&不足して徴収されるときの理由

⇒還付金ってうれしいですよね。いつ返ってくるかについては、パターンが決まっています。また、返ってこない時の理由についても説明しています。

関連 ゼロからわかる「給与所得者の扶養控除等(異動)申告書」の書き方!

⇒勤め先からもらう書類の1つである「給与所得者の扶養控除等(異動)申告書」の書き方について、順番に画像付きで説明しています。

関連 給与所得者の扶養控除等(異動)申告書の「異動月日及び事由」は何を書けばいいですか?

⇒素朴な疑問に答えました。

関連 年末調整の書類は「税務署」に提出されるの?よくある3つの疑問

⇒「年末調整の書類は「税務署」に提出されるの?」「なぜ昨年出した平成28年分のマルフをまた書かせるの?」「なぜ来年の平成29年分のマルフを書かせるの?」という3つのよくある疑問に答えました。

関連 住宅ローン残高、離婚、子どもの障害は職場に知られたくない!年末調整書類を一部省略できますか?

⇒年末調整に抵抗がある方に向けて書きました。

関連 2か所から給与をもらっている人の年末調整と確定申告

⇒仕事をかけもちしているけど、確定申告が必要って本当?に答えました。

STEP2:配偶者控除

配偶者控除

関連 共働きでも配偶者控除は使えるの?産休・育児休業中は節税のチャンス!

⇒多くの方が知らずに損をしていた!? 数万円の節税のためにも要チェックです。

関連 「所得の見積額」に年収を書くのはバツ!正しい計算方法と書き方をご紹介

⇒ご要望があった「所得の見積額」について、書き方を詳しく説明しました。

関連 配偶者控除で年収103万円超でないことを証明する必要はあるの?

⇒いつもよくわからないで出していた方に朗報です!

関連 産休・育児休業中で会社にいなくても年末調整は必要ですか?

⇒どうやって年末調整するんだろうと不安な方に向けて書きました。

関連 出産のため来年1月から仕事を休む場合の配偶者控除と年末調整書類の書き方

⇒平成29年1月から仕事を休む方に向けて書きました。

関連 配偶者控除の103万円の壁は生命保険料控除を考慮してはダメ!

⇒やってしまいがちな失敗事例をご紹介します。

関連 平成27年分の年末調整で配偶者控除をしなかった人が今から5万円取り返すための方法

⇒もう終わってますが、大丈夫。平成27年分より前も使えたんじゃないかと思った方は、確定申告で取り返せますよ!

STEP3:扶養控除

早生まれ

関連 「早生まれ」の子どもの親は扶養控除と児童手当でダブルで損してるかも!?

⇒「え!? そうだったの!」 ちょっと残念なお知らせです。

関連 年金をもらう父親・母親で扶養控除する場合の注意点と所得の見積額

⇒「親」を扶養にするときにお読みください。

STEP4:生命・地震・社会保険と控除

保険会社名

関連 ゼロからわかる「給与所得者の保険料控除申告書」の書き方【平成28年版】

⇒生命・地震・社会保険料控除と小規模企業共済等掛金控除の書き方をまとめてご紹介しています。

関連 早く知りたかった!生命保険料控除を簡単に計算してくれる神ツール7選

⇒あのよくわからなかった生命保険料控除の計算が、あら不思議。一瞬でできます。

関連 「団信(団体信用保険料)」は生命保険料控除の対象になりますか?

⇒どうして生命保険料の控除証明書が来ないのか不思議な方はお読みください。

関連 年末調整で「損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険株式会社」はどう書くのか?

⇒どこまで書いたらいいのかわからない方におススメです。

関連 地震保険料控除のよくある質問9選と年末調整書類の書き方

⇒地震保険料について徹底的に解説しました。

関連 個人型確定拠出年金の年末調整の書き方は?小規模企業共済等掛金控除に注意

⇒個人型確定拠出年金(愛称:iDeCo/イデコ)を活用するために、年末調整で節税しましょう。

STEP5:障害者控除

関連 療育手帳で障害者控除を受けるための扶養控除等申告書の書き方

⇒お子さんが療育手帳をもらったら、税金が安くなる可能性があります。

STEP6:シングルマザー・ファザーと控除

関連 寡婦(かふ)控除って何?シングルマザー(母子家庭)は要チェック!

⇒年末調整では最もマイナーで、漏れが多い「寡婦(かふ)控除」について、ご説明します。これを忘れると、数万円~10万円くらい損をする可能性があります。

STEP7:勤労学生控除

関連 勤労学生控除と扶養控除は併用不可!本当の103万円の壁は学生にあり

⇒勤労学生控除というものがありますが、これを使う人は親が扶養控除や扶養手当の対象外になって、むしと損する場合があるので注意です。

STEP8:住宅ローン控除

住宅ローン控除

関連 2年目の住宅ローン控除の必要書類と書き方の見本【平成28年版】

関連 住宅取得資金に係る借入金の年末残高等証明書とは?使い道と再発行について

⇒入居1年目は確定申告でしたが、2年目からは年末調整で手続きができます。書類の書き方を画像付きで紹介しています。

関連 「給与所得者の住宅借入金等特別控除申告書」はいつ届く?届かない理由は?

⇒ふつうは10月中に来ますが、11月に来ることもあります^^;

関連 「給与所得者の住宅借入金等特別控除申告書」を紛失したときの再交付の手続

⇒住宅ローン控除に必要な書類が見つからないときにお読みください。

関連 住宅ローン控除は転職しても年末調整でできますか?

⇒できますが、平成22年以前に入居している場合は注意が必要です。

【ところで、固定資産税の節約してますか?】
固定資産税を節約
電子マネーnanacoにチャージすることで、固定資産税や自動車税といった税金の支払いでもクレジットカードのポイントが貯められます。

詳細記事 nanacoとクレジットカードで税金や公共料金を節約するために気をつけること

※具体的な金額を用いた計算は、税理士法に定める「税務相談」に該当するため、税理士又は税務署にご相談ください。

※各記事では、一般的な事例を用いて解説していますが、もし、記事のリクエストがあれば、お気軽にご連絡ください。